Family Office
Conseil en gestion
de fortune
Depuis plus de 20 ans, nous développons
une ingénierie patrimoniale d’excellence, dirigée
par des entrepreneurs pour des entrepreneurs.
«Chez Strat&Fi, nous croyons en la valeur du conseil au service d’un patrimoine performant et résilient»
Strat&Fi
Notre approche
Accepter la complexité c’est comprendre que le patrimoine est une matière vivante
Strat&fi a développé une approche singulière alliant compétences techniques pointues, architecture ouverte garante de sa flexibilité, suivi de gestion pertinent visant à atteindre des portefeuilles équilibrés en risque et performants dans le temps.
La mise en place de solutions innovantes, parfaitement maîtrisée quant à leur exécution, nous différencie des banques. Nous assumons la totalité de la mise en œuvre des solutions que nous préconisons.
Une fois les approches juridiques, fiscales et financières couvertes, tout en ayant intégré les liens familiaux depuis l’origine de notre relation, nous devenons non seulement vos conseillers mais également vos partenaires.
Conseil patrimonial
A l’écoute vos projets personnels et professionnels, notre rôle premier est de comprendre et de répondre à vos objectifs en intégrant vos souhaits et vos contraintes
Structuration patrimoniale
- Ingénierie patrimoniale
- Structures de détention
- Transmission
- Fiscalité
- Expatriation
Allocation d’actifs
- Analyse du patrimoine existant
- Stratégies multi-assets
- Sélection des gérants internationaux pertinents
- Titres non cotés
- Consolidation des positions
Solutions de financement
- Financements bancaires
- Financements privés non dilutifs
- Crédits Lombard
- Structuration des LBO – OBO
Immobilier
L’emplacement en cœur de villes est notre principal filtre. C’est la meilleure garantie contre un retournement de marché ou une baisse de la liquidité : notre attention se porte sur Paris, la Première couronne et la Côte d’Azur qui constituent des zones dynamiques où la tension sur l’offre est pérenne et le marché locatif profond.
Notre partenaire GlobalStone est le premier opérateur fiscal en immobilier parisien avec 75% de parts de marché.
Dans cet écosystème, Strat&Fi commercialise des projets défiscalisants (Déficit Foncier, Malraux, Monument Historique) et organise des clubs deals hôteliers.
Marchand de biens
> 150 M€
Actifs immobiliers < 3 ans
Hôtellerie
> 60 M€
Actifs immobiliers > 7 ans
Foncière
> 50 M€
Actifs immobiliers > 10 ans
Gestion financière
Pour chacun de nos clients, nous sélectionnons la meilleure association Gérant – Assureur en fonction de la stratégie et du niveau de risque souhaités. Nous offrons une Gestion sur-mesure opérée au sein d’un contrat d’Assurance Vie géré par des spécialistes de chaque classe d’actifs.
Assurance vie Luxembourgeoise
> 150 M€
Mandat de gestion personnalisé
Assurance vie Française
> 20 M€
Multigestion
Stratégie sur mesure pour la clientèle Strat&Fi
> 80 M€
Private Equity
L’investissement au capital de sociétés non cotées est devenu incontournable dans la perspective d’améliorer la performance globale des portefeuilles tout en diversifiant le risque en dehors des marchés financiers.
Nous sélectionnons des fonds de 1er quartile avec un track record prouvé (3 ans minimum) et des rendements attendus au dessus de 12%.
Pourquoi investir en Private Equity ?
- Classe d’actifs la plus performante historiquement
- Diversification de votre allocation d’actifs (99% des sociétés sont non cotées)
- Décorrélation des performances aux autres actifs dont les marchés boursiers
- Donner du sens à votre investissement, investir dans l’économie réelle
- Choix de l’humain, de l’équipe et alignement des intérêts entre les LPs et le GP
- Fiscalité avantageuse pour les personnes physiques et morales
Quels sont les risques associés au Private Equity ?
- Investissement peu liquide
- Horizon d’investissement long
- Ticket d’entrée élevé
- Reporting parfois rare et peu profond sur la durée des investissements
- Risque important en capital, surtout en Early-stage
- Frais d’entrée et de gestion plus élevés que l’univers coté
«Strat&Fi propose un modèle intégré exploitant tous les leviers juridiques, fiscaux et financiers destinés à maximiser la création de valeur pour nos clients»
Nous comprenons vos problématiques car nous les partageons au quotidien.
Chef d’entreprise cessionnaire
Bénéficiaire d’un plan d’actions
Expatrié(e)
Vous souhaitez céder votre société ? Vous ne savez pas comment optimiser la cession fiscalement et patrimonialement ? Vous vous interrogez sur l’intérêt de créer une Holding ? Vous vous demandez comment affecter le fruit de votre cession pour maintenir votre niveau de vie avant et après votre retraite ?
Vous êtes bénéficiaire d’un plan d’actions gratuites ou de stock-options et désirez maximiser vos gains ? Vous souhaitez optimiser la cession de vos actions et sécuriser des revenus futurs ? Vous envisagez de diversifier vos investissements tout en minimisant les risques ? Vous envisagez d’utiliser vos titres pour débuter une transmission sans perdre le contrôle et
les revenus ?
Expatrié(e) dans un pays plus avantageux fiscalement que la France et avec de grosses rémunérations, vous souhaitez anticiper votre retour en sécurisant vos revenus futurs ? Vous souhaitez utiliser le régime fiscal plus favorable de votre pays d’expatriation afin de préparer la protection de vos proches ?
Cadre dirigeant(e)
Sportif(ve) et Artiste professionnel(le)
Héritier(ère) ou Fortuné(e)
Cadre dirigeant(e) aux rémunérations élevées, vous voulez optimiser votre patrimoine pour sécuriser vos revenus futurs ? Vous souhaitez diversifier vos poches d’épargne pour protéger vos proches tout en préparant sereinement votre propre avenir ? Vous souhaitez mettre à profit votre capacité d’endettement pour vous créer du patrimoine tout en limitant l’imposition que vous subissez actuellement ?
Vous disposez de multiples sources de rémunération (salaires, cachets, droits d’auteur, royalties) et vous ne savez pas les optimiser ? Vous cherchez à vous recréer une stabilité financière et fiscale alors même que vos revenus sont importants et irréguliers ? Vous souhaitez vous assurer un train de vie confortable en fin de carrière ?
Vous venez de percevoir un capital important et ne savez pas comment l’employer de façon optimisée ? Vous êtes inquiet(ète) pour votre train de vie futur car votre capital ne vous dégage pas de revenus suffisants ? Vous désirez optimiser la gestion de ce patrimoine pour en assurer la pérennité et garantir la protection financière de vos proches ?
«Nous offrons une vision globale des problématiques patrimoniales pour coordonner efficacement vos opérations de financement, d’investissement et de transmission»
Strat&Fi
Nos motivations profondes constituent notre ADN
La liberté
Notre indépendance est un marqueur fort de notre positionnement. Nous avons l’agilité nécessaire et une liberté dans le choix de nos partenaires et dans la sélection des solutions d’investissement.
Sur mesure
Nous sommes des artisans de la gestion de fortune. Nos solutions sont toutes sur mesure. Notre taille nous permet une flexibilité et une réactivité impossible à envisager chez d’autres structures plus imposantes.
La confiance
Sensible à la confiance que vous nous témoignez, nous maintenons les informations partagées dans une totale confidentialité. Nous tenons au respect de la vie privée de nos clients et à la protection de leur patrimoine. De même, nous prônons une transparence tarifaire totale.
«Nous maîtrisons toute la chaine de valeur immobilière et sélectionnons pour vous les meilleures opportunités d’investissement»
Strat&Fi
Les Chiffres Clés
Plus de 20 ans
Depuis la création
de Strat&Fi
200
Clients et leur famille
qui nous font confiance
+25% par an
Croissance des actifs
sous gestion sur les
10 dernières années
12
Collaborateurs dédiés
à votre stratégie patrimoniale
et à vos opérations
d’investissements
400M€
D’actifs financiers
et immobiliers conseillés
«Nos ingénieurs patrimoniaux oeuvrent pour pérenniser ce que vous avez construit et protéger celles et ceux qui vous sont chers»
Strat&Fi