Crédits & Mentions légales

STRAT & FI SARL,
au capital de 10.340 €,
RCS Paris 433 325 420 – FR 23 433 325 420 –
Code NAF : 6619B,
dont le siège social est 7 Rue de Penthièvre 75008 Paris,
est immatriculé à l’ORIAS, registre unique des intermédiaires en assurance,
banque et finance, sous le n°07025674.
Ce registre est consultable sur www.orias.fr.

Consultez notre Document d’Entrée en Relation : Téléchargement

Les activités réglementées du Family Office

STRAT & FI est un Family Office dont les activités de conseil, de placements financiers et d’investissement immobilier sont régies par différentes législations et réglementations :

CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS

Conseiller en investissements financiers (CIF), membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers – Patrimoine (CNCEF PATRIMOINE), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE

Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), mandataire non exclusif, sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 4 Place de Budapest, 75346 Paris Cedex 9

INTERMÉDIAIRE EN OPÉRATIONS BANCAIRES ET SERVICES DE PAIEMENTS

Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), mandataire non exclusif, sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 4 Place de Budapest, 75346 Paris Cedex 9

AUTRES ACTIVITES :

Transactions immobilières (sans maniement de fonds), activité régie par la loi Hoguet sous couvert de la carte T n° CPI 7501 2020 000 045 369 délivrée par la Préfecture de Paris. L’activité est contrôlable par le CNTGI et la DGCCRF.

Entrée en relation

Le Client souhaite être accompagné dans ses problématiques financières et patrimoniales. Strat & FI développe une offre globale de conseil en gestion de patrimoine et d’assistance et propose, pour ce faire, un certain nombre de services et de prestations de conseil (les « Prestations »). À ce titre, Strat & FI transmet au Client, lors de leur premier entretien, un document d’entrée en relation (DER) lui présentant ses différents statuts professionnels.

Partenaires

La Family Office travaille avec une liste étendue, d’établissements bancaires, d’assureurs et de maisons de gestion de son choix. STRAT & FI n’a aucun lien capitalistique ni aucune obligation d’exclusivité contractuelle avec aucun d’entre eux.

Partenaires dans le cadre de l’activité CIF :

• Altaroc Partner – 61 rue des Belles Feuilles 75016 Paris
• Alpheys – 203 rue du Faubourg Saint Honoré 75008 Paris
• Astorg Partner – 68 rue du Faubourg Saint-Honoré 75008 Paris
• Banque Lombard Odier & Cie SA – Place St-François 11 – 1003 Lausanne Suisse
• Banque Richelieu – 1-3-5 rue Paul Cézanne 75008 Paris
• EURAZEO – 1 rue Georges Berger 75017 Paris
• Intensa San Paolo Luxembourg – 28 boulevard de Kockelscheuer L-1821 Luxembourg
• NextStage AM – 19 avenue George V 75008 Paris
• Nortia Invest – 217 avenue le Nôtre 59100 Roubaix
• ODDO BHF – 12 boulevard de la Madeleine 75009 Paris
• Private Corner – 161 rue du Faubourg Saint-Honoré 75008 Paris
• SANSO IS – 17 rue de Chaillot 75016 Paris
• Société Générale Private Banking -11 avenue Emile Reuter L-2420 Luxembourg
• Starquest – 36 rue Tronchet 75009 Paris
• Swiss Life Banque Privée – 7 place Vendôme 75001 Paris

Partenariats avec les entreprises d’assurance :

• Allianz Life Luxembourg – 14 Boulevard F.D. Roosevelt L-2450 Luxembourg
• AXA Wealth Services – 17 rue Euler – CS 10104 33701 Mérignac cédex
• Generali Patrimoine – TSA 70007 75442 Paris Cedex 09
• Lombard International Assurance – 4 rue Lou Hemmer L-1748 Luxembourg
• Nortia – 215 avenue Le Nôtre – BP 90335 59056 Roubaix cedex 1
• Primonial – 8 rue du Général Foy 75008 Paris
• Swiss Life France – 7 rue Belgrand 92300 Levallois-Perret
• Swiss Life Global Solutions – 6 rue Eugène Ruppert L-2453 Luxembourg
• Wealins SA – 12 rue Léon Laval L-3372 Leudelange GD de Luxembourg

Politique en matière de durabilité

Strat & FI a mis en place un processus de sélection des instruments financiers, tenant compte des facteurs de durabilité au sens de l’article 2, point 24, du règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019. Pour ce faire, Strat & FI procède à l’analyse des produits qu’il entend référencer sur la base de plusieurs critères :

• Le fait qu’ils constituent des investissements durables au sens du Règlement SFDR ;
• Le fait qu’ils constituent des investissements durables à vocation environnementale au sens du Règlement Taxonomie,
• Le fait qu’ils prennent ou non en compte les incidences négatives en matière de durabilité (PIA).

Strat & FI expliquera au client et détaillera ces différents éléments dans la suite de sa mission.

Partenaires bancaires, financiers et services de paiement :

• Avantage Crédit Immobilier – 40 rue de Saint-Pétersbourg 75008 Paris
• Swiss Life Banque Privée – 7 place Vendôme 75001 Paris

Autre activité : Transaction immobilières (sans maniement de fonds).

Liens capitalistiques

La société ne détient aucune participation directe ou indirecte dans une entreprise d’assurance, un établissement de crédit, une société de financement, un établissement de paiement, un établissement de monnaie électronique, une société de gestion de portefeuille, une entreprise d’investissement ou une société de capital-risque.

Déontologie

Confidentialité : la Family Office traite de manière strictement confidentielle, selon les usages de la profession, tous les documents, analyses et informations recueillis dans le cadre de sa mission.

Anti-blanchiment : conformément aux obligations en vigueur, le Family Office est tenu de procéder à l’ensemble des contrôles et déclarations prévus par le Code monétaire et financier. Toute opération dont l’origine des fonds apparaît douteuse est susceptible de faire l’objet d’un signalement à Tracfin.

Transparence tarifaire : conformément aux dispositions du règlement général de l’AMF, la rémunération de la prestation de conseil correspond à un service rendu de manière honnête, loyale et professionnelle qui sert au mieux les intérêts du client. Le Family Office fournit toutes précisions relatives aux rémunérations qu’il perçoit en tant qu’intermédiaire ou assiste son client pour obtenir communication de ces informations auprès de l’établissement partenaire.

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le Family Office est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion.

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.

Conformément aux dispositions de l’article L.519-6 du Code monétaire et financier : « Il est interdit à toute personne physique ou morale qui apporte son concours, à quelque titre que ce soit et de quelque manière que ce soit, directement ou indirectement, à l’obtention ou à l’octroi d’un prêt d’argent, de percevoir une somme représentative de provision, de commissions, de frais de recherche, de démarches, de constitution de dossier ou d’entremise quelconque, avant le versement effectif des fonds prêtés. Il lui est également interdit, avant la remise des fonds et de la copie de l’acte, de présenter à l’acceptation de l’emprunteur des lettres de change, ou de lui faire souscrire des billets à ordre, en recouvrement des frais d’entremise ou des commissions ».

Traitement des données personnelles

Dans le cadre de ses prestations, Strat & FI est susceptible de procéder au traitement de données personnelles intéressant le client, ce à quoi le client consent.

En application des dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 et du Règlement 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données, Strat & FI s’engage à ne collecter et traiter les données recueillies qu’au regard des finalités de traitement convenues entre Strat & FI et son client, à préserver leur sécurité et intégrité, à ne communiquer ces informations qu’à des tiers auxquels il serait nécessaire de les transmettre en exécution des prestations convenues, et plus généralement à agir dans le cadre des exigences réglementaires auxquelles il est soumis. Le client est informé qu’il a le droit de demander au responsable de traitement l’accès aux données à caractère personnel, leurs catégories et leurs destinataires, la durée de leur conservation ou, à défaut, les critères utilisés pour déterminer cette durée, leur rectification, leur effacement et leur portabilité, ainsi que le droit de demander une limitation du traitement de ses données à caractère personnel, sur simple demande sur support durable (courrier, email, etc…).

L’identité et les coordonnées du responsable de traitement au sein de Strat & FI sont les suivantes : Caroline Tauveron, 7 Rue de Penthièvre 75008 Paris, ctauveron@stratefi.com.

Le client a le droit d’introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL) :

Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL)

3 Place de Fontenoy
TSA 80715
75334 PARIS CEDEX 07

Réclamation – médiation

Pour toute réclamation, le client s’adresse préalablement à Strat & FI afin de trouver une solution amiable. La réclamation s’effectuant, sur support durable, est adressée à : Caroline Tauveron, 7 Rue de Penthièvre 75008 Paris, ctauveron@stratefi.com.

Strat & FI s’engage à :

• accuser réception de la réclamation dans un délai de dix jours ouvrables ;
• puis à y répondre dans un délai de deux mois maximum à compter de la date d’envoi de la réclamation, sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées.

Si la réponse apportée à sa réclamation ne lui apparaît pas satisfaisante, le client peut saisir le médiateur de la consommation compétent suivant :

Au titre de l’activité de conseiller en investissements financiers :

Le Médiateur

Autorité des marchés financiers
17, place de la Bourse
75082 PARIS CEDEX 02

Au titre des autres activités :

Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP)
Service médiation de la consommation
39 avenue F.D. Roosevelt
75008 Paris

consommation@cmap.fr

Assurance responsabilité civile professionnelle (RCP) et garanties financières

RCP : dans le cadre de ses activités, Strat & FI a souscrit à un contrat d’assurance le couvrant contre les conséquences pécuniaires de sa responsabilité civile professionnelle auprès de MMA IARD SA, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon – 72030 Le Mans Cedex 9

Garanties financières : dans le cadre de ses activités, Strat & FI :

• Bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article L. 512-7 du Code des assurances de 115 000 €,
• Bénéficie d’une garantie financière, conformément à l’article 35 modifié du décret 72-678 du 20 juillet 1972 de 110 000 €,
• Bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article L. 519-4 du Code monétaire et financier de 115 000 €, sous la forme d’un engagement de caution.